Vysvětlení pojmu 🧠
Poměr nákladů k aktivům (Expense Ratio) vyjadřuje roční procentuální náklady na správu a provoz investičního fondu, které se odečítají z jeho aktiv. Vypočítává se vydělením celkových ročních nákladů fondu průměrnou hodnotou jeho aktiv.
Kde se s tím setkáme? 👀
Setkáme se s ním u všech typů investičních fondů, ať už se jedná o podílové fondy, ETF (Exchange Traded Funds) nebo jiné kolektivní investice.
Využití? 🛠️
Nižší Expense Ratio znamená, že větší část výnosů zůstává investorovi, a proto je důležitým faktorem při výběru fondu. Nízké náklady mohou v dlouhodobém horizontu výrazně zvýšit celkový výnos investice.
Další informace a zajímavosti 💡
Expense Ratio nezahrnuje vstupní a výstupní poplatky, daně ani obchodní poplatky brokera. Aktivně spravované fondy mívají obvykle vyšší Expense Ratio než pasivně spravované fondy, které sledují index. U ETF je Expense Ratio klíčovým faktorem pro jejich nízkorozpočtovou povahu.
📂 Zařazení: Investice
